Эпоха фирм-однодневок постепенно уходит в прошлое, уступая место более изощренным и опасным стратегиям. Согласно свежему исследованию Т-банка, преступники сменили тактику: теперь вместо создания «пустышек» с нуля они предпочитают скупать действующий бизнес с безупречной репозицией. Цель одна — использовать накопленный годами авторитет и чистую историю компании для проведения дерзких финансовых афер.
Статистика пугает: с января по июль 2026 года количество попыток обмана представителей бизнеса подскочило на 67% относительно показателей того же периода прошлого года. Эксперты финансовой организации предупреждают, что новая схема позволяет злоумышленникам за считанные дни похищать миллионы рублей, практически не привлекая внимания контролирующих органов.
Алгоритм действий преступников выглядит пугающе профессионально. Они ищут ООО, которые успешно работают на рынке от трех до десяти лет. Главные критерии — отсутствие судебных тяжб, задолженностей и блокировок счетов, наличие необходимых лицензий и стабильно высокие обороты. Как только «чистая» компания оказывается в руках мошенников, происходит быстрая смена собственников и руководства, после чего открываются новые расчетные счета. При проверке через сервисы проверки контрагентов такая фирма по-прежнему светится «зеленым» статусом: у нее высокий рейтинг доверия и солидный возраст, что создает иллюзию полной безопасности.
В качестве наглядного примера специалисты Т-банка привели случай с производственным предприятием, нуждавшимся в поставке дизельного топлива. Предприниматель нашел партнера, готового всего за два дня отгрузить 500 тысяч литров топлива за 33 миллиона рублей. Проверив компанию через открытые базы, заказчик не нашел подвоха и внес полную предоплату.
Однако вмешалась антифрод-система банка, которая вовремя забила тревогу. Проверка выявила критические несоответствия: компания находилась в процессе ликвидации, её ИНН уже попал в базу рисковых организаций, а обороты начали аномально расти. Более того, выяснилось, что заявленная деятельность фирмы — налоговое консультирование и финансовые услуги — никак не связана с продажей нефтепродуктов.
Помимо кражи готового бизнеса, эксперты фиксируют и другую волну атак. В январе был замечен резкий рост числа мошеннических звонков под соусом «уникальных инвестиционных возможностей». Злоумышленники, маскируясь под профессиональных консультантов, заманивают жертв обещаниями баснословной прибыли в 100% ежемесячно. В процессе разговора жертв убеждают перевести средства «доверенному брокеру» или на поддельный инвестиционный счет. В таких схемах средний ущерб составляет около 26 тысяч рублей, но масштаб проблемы гораздо шире.
Чтобы не стать жертвой, специалисты Т-банка дают четкие рекомендации: всегда сверяйте список брокеров с реестром Центрального банка и внимательно следите за реквизитами платежа. Деньги должны уходить строго на счет того юридического лица, с которым вы подписываете договор. И, самое главное, — никогда не принимайте поспешных финансовых решений под давлением обстоятельств.
Опубликовано: 29 июля 2026, 05:47 | Время чтения: 1 мин | Теги: мошенники, предприниматели, исследование, бизнес, махинации
Похожие материалы
Шанс на исправление вместо санкций: как новый закон меняет правила игры для бизнеса и чиновников
Инструмент гибридной атаки: Вован и Лексус раскрыли масштаб деятельности телефонных мошенников
Российский финансовый рывок: как Сбербанк пробился в элиту мирового бизнеса, обойдя гигантов индустрии
Ловушки на собеседовании: почему соискатели всё чаще отказываются от работы из-за нечестности работодателей
Кредитный рывок и огненное испытание: как ВБ Банк масштабирует поддержку селлеров на фоне кризиса
